中国基金报记者李树超

  “为全面深化资本市场改革,促进行业更好服务居民财富管理需求,2019年10月,证监会开展公募基金投资顾问业务试点工作,首批共有18家机构获得试点资格。试点业务运行平稳,目前合计服务资产已逾500亿元,服务投资者约250万户,试点效果初步显现。”

  在7月16日召开的证监会新闻发布会上,证监会新闻发言人高莉作出上述表示,首度披露了基金投顾试点的资产管理规模和投资者数量,而这一亮眼数据的取得,只是在近1年半左右完成的。

  基金投顾试点总规模500亿元

  户均买了2万块

  7月16日,在证监会新闻发布会上,证监会新闻发言人高莉在答记者问中,首度披露了基金投顾试点的资产规模和投资者数量:2019年10月,证监会开展公募基金投资顾问业务试点工作,首批共有18家机构获得试点资格。试点业务运行平稳,目前合计服务资产已逾500亿元,服务投资者约250万户,试点效果初步显现。

  事实上,在2019年10月,华夏、嘉实、易方达、南方、中欧等公募申请试点并完成备案,正式开展投资顾问业务试点工作,公募基金投资顾问业务试点正式落地。

  当年12月,基金投顾试点扩容,腾安基金、盈米基金、蚂蚁基金等3家独立销售机构也正式进入基金投顾“主战场”。

  2020年2月末,中国证监会继续扩大基金投资顾问业务试点,工商银行、招商银行、平安银行获批;券商机构中,申万宏源、国泰君安、银河证券、华泰证券、中金公司、中信建投、国联证券7家券商也获批参与基金投资顾问业务试点。

  至此,首批18家机构全部获批,基金公司、三方销售、银行、券商四大阵营齐聚,开启了基金投资顾问试点的新时代。

  到了2021年,首批基金投顾试点取得了阶段性的成果,新一批基金投顾业务资格再度引发各家机构的角逐。在今年3月份,已经有20家基金公司、22家证券公司在内的42家机构参与竞逐新一批基金投顾业务资格。

  到今年6月25日,博时基金、广发基金、兴业证券等18家机构获基金投顾资格备案函。7月9日,国泰基金、华西证券、华宝证券也宣布获得基金投顾资格备案函,此次的相关批复接近尾声。

  第二批试点机构陆续推出

  将推动试点转常规工作

  如今,距离首批获得基金投顾试点资格的机构展业时间有一年半有余,试点机构的展业效果也成效明显。

  高莉表示,一是投资者参与感、获得感、认同感不断增强,服务居民财富管理功能日益增强;二是试点机构买方中介作用初步发挥,买卖双方制衡机制促进基金行业良性发展;三是为市场带来更多长期、专业、增量资金;四是基金投资顾问业务规范化发展内生机制初步形成,制度体系正加速完善。

  “目前,证监会正在继续扩大基金投资顾问业务试点,正陆续推出第二批试点机构,并同步开展试点评估,推动试点转常规工作。”高莉称。

  谈及基金投顾试点的成绩,多位基金投顾试点机构和人士也向记者表示,基金投顾试点促进了投资者理性投资和长期投资,提升了盈利体验,资管机构也实现了买方中介的积极作用,为投资者做好陪伴式服务。随着各类资管机构在基金投顾市场的大扩容,将有利于形成竞争有序的行业生态,更好服务投资者的利益。

  华南一家基金投顾试点机构表示,作为全新的基金投顾模式,基金投顾业务正在积极改变用户的投资行为:一是投资者的投资行为更趋理性,整体盈利的比例也更高了;二是在投顾服务的陪伴下,用户在市场大涨大跌中不再“追涨杀跌”,交易行为也更趋于理性。

  华南一家基金公司也表示,基金投顾业务在引导客户长期投资、理性投资、价值投资方面呈现出积极成效。同时,也在引导资产管理行业从产品导向向着从客户利益和需求出发、由“卖方代理”向“买方代理”发生根本性的转变。基金投顾业务的开展,有利于推动基金行业回归行业发展的初心,实现真正以“投资者赚钱”为目的的基金业高质量发展。

  一位业内人士也分析,目前公募基金投顾试点落地一年半有余,陆续有18家获批试点资格机构展业,整体来看,首批基金投顾试点机构的数据亮眼,投顾业务的效果也初见成效,为基金投顾业务的顺利推动开了一个好头。而在近期,新一批的投顾试点机构也陆续拿到备案函,预计未来我国基金投顾试点将趋于常态化,更多的机构有望获批基金投顾试点,这将有利于进一步发挥各类机构的资源禀赋,促进多元化的业务探索,完善基金投顾业务的行业生态,最终将为投资者带来更多更好的基金投资体验和服务。

  编辑:小茉