摘要

近年来,在告别刚兑,理财产品开启净值化时代的背景下,投资性价比相对突出的“固收+”产品受到青睐。但随着2022年以来A股市场波动的加大,如何给固收“+”加点料是专业机构必须要面对的问题。

今日,不一样的“固收+”来了。富国元利债券型证券投资基金(A类:015539;C类:015540;下称“富国元利”)正式发行,由十余年投资经验、双资深“养老金投资经理”钱伟华和林剑平掌舵,将养老金投资策略运用到“固收+”产品中,追求绝对收益,主打稳健性,“稳”字当头,力争为客官们打造一只长期持有体验良好的理财优选产品。

今日首发 | 采用养老金投资策略打造的“固收+”,富国元利闪亮登场!

正文

近年来,客官以“稳”为主的理财需求愈发强烈。因此,“固收+”热度也持续攀升,产品数量明显增多。Wind数据显示,截至2022年一季度末,全市场“固收+”基金(以二级债基和偏债混基统计)数量超1000只。

但受国际局势、疫情反复等因素扰动,今年以来A股波动加剧,出现大幅回撤。Wind数据显示,截至2022年4月30日,今年来上证指数、深证成指、跌幅分别达16.28%、25.82%、18.71%。在权益市场震荡波动的影响下,“固收+”的“+”有点难。

面对琳琅满目的“固收+”产品以及追求稳健收益的情况下,中等偏低风险偏好的客官该如何是好?为了满足客官这一需求,富二家的“固收+”新品——富国元利(A类:015539;C类:015540)正式发行,将养老金的投资策略模式运用到“固收+”上,真正从客官们的持基体验出发,力争打造一只稳态低波的基金产品。

相比市面上的“固收+”,富国元利债券这只“固收+”有何不同?今天,富二就带客官们一探究竟~

区别一

采用养老金投资策略

富国元利是一只二级债基,债券资产投资比例≥80%;权益资产投资比例≤20%,其中可投资基金的比例≤10%,组合以固收打底,配置多元权益投资品类,打造稳态低波的理财产品。

相较普通的“固收+”,区别在于,富国元利采用成熟的养老金投资策略的“固收+”。

总所周知,养老金投资,最重要的是少亏钱,更注重防守,在防守的基础上才会进攻。养老金对资金运作的安全性和稳定性都有高要求,对净值波动容忍度较低,同时还对绝对收益有要求。

不同于普通低风险的货币基金、纯债类等公募基金、银行理财产品,一方面,养老金投资的收益潜力相对更高;另一方面,相较权益类基金或波动略大“固收+”产品,养老金投资管理的净值波动更低。  

所以,采用养老金投资策略的富国元利,与一些偏好稳健客官们的“风险收益特征”一致,都是主打稳健性,兼顾收益性。

区别二

“股债搭档”

双“养老金投资经理”掌舵

富国元利拟由资深养老金投资实力干将钱伟华、林剑平共同管理。两位基金经理均有 10 余年投资经验,具备成熟的养老金投资策略。其中,固收投资由林剑平负责,权益投资部分由钱伟华管理。

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拟任基金经理:钱伟华

养老金投资部副总经理

证券从业19年,投资年限14年

🔸曾任职于光大保德信基金,路透集团理柏基金研究中心,,国泰基金;

🔸2015年加入富国基金,2015年7月起任多家大型企事业单位年金、多个重点省份职业年金组合权益投资经理,业绩表现优异;

👉👉👉重点偏好高壁垒、管理优秀、低估值、稳定增长的公司,通过交易对选股的不足进行修正、控制个股损失。

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拟任基金经理:林剑平

养老金投资部固定收益投资副总监

从业13年,投资年限10年

🔸曾任华夏基金固定收益部投资经理;

🔸自 2014 年起加入富国基金,历任固定收益投资经理,固定收益投资总监助理;

👉👉👉擅长从宏观角度出发,自上而下进行大类资产配置,通过信用债挖掘,策略获利。

区别三

步步为营

实现控回撤、争收益、稳健低波

那么,如何实现富国元利的控回撤、争收益、稳健低波?

富国元利是通过“资产配置先行,优化细分类属”的方法,提高防守和进攻效率。

通俗的说,就是根据基金的风险收益目标,结合宏观背景,确定股票、债券、现金的仓位中枢,并根据市场行情特征动态调整持仓比例。建仓期间根据安全垫累积厚度,逐步上调权益和可转债仓位。

具体操作:👇👇👇

固收投资方面:

Step1:产品成立初期,一般以中短久期的高等级信用债为底仓,对信用端的风险进行一定分散,保证每天的票息收益和很小的风险暴露。

Step2:当机会来临时,适当在久期交易和转债方面进攻。

权益投资方面:

Step1:控制仓位:根据风险预算,在能承受的回撤目标下设定仓位,没有足够浮盈,就不做过大的风险暴露。

Step2:行业、风格、个股等多个层面都要实现相对分散。

Step3: 在持续盈利中,不过于加大风险暴露,始终保持适度止盈。

注:以上均为投资理念介绍,不构成产品管理的承诺。

区别四

团队作战 老牌金牛大司投研支持

📈作为“老十家”公募基金之一,富国基金历经二十余年沉淀,形成了固定收益、主动权益、量化投资“三架马车”齐头并进的发展战略,核心投研能力不断进阶。

📊富国养老金团队的企业年金管理业绩固收类组合、含权类组合均较为突出,2021 年年度复合年化收益分别为5.39%和6.23%,能较好满足居民投资对安全性和收益性的基本要求。

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注:富国基金收益率和全市场平均收益率数据来自人社部,数据截至 2021 年;年金组合在投资目标、投资范围和投资政策等方面与公募基金存在差异,管理人年金组合的整体业绩情况不是本基金业绩的保证。

🎖在2020年3月《中国证券报》第十七届中国基金业金牛奖评选中,富国基金荣获“量化投资金牛基金公司”奖。同时,2021年7月和9月分别获得《上海证券报》颁发的“金基金Top公司”奖项和《证券时报》颁发的“十大明星基金公司”奖项。

注:时间截至2021年12月31日,评奖结果系三大报基于基金和管理人过往表现综合判定,并不构成对基金管理人或单只产品的未来投资建议。基金有风险,投资需谨慎。

以养老金的投资策略运作的“固收+”,真香!客官们还在等什么?赶紧关注今日首发的

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福利时刻

富二本文前面分享了许多,客官们对“固收+”类产品有什么独特的看法呢?欢迎写下来跟大家分享哦。同时,“五一”的时光匆匆而逝,立夏又接踵而至,在这“五一”假期里,不知道各位客官又有什么新鲜事和富二分享呢?

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⏰活动截止时间:5月10日中午12:00

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