来源:东方红资管

之前人人都说选股难,可是选基金似乎更难!

根据基金业协会数据显示,截至2020年12月底,公募基金数量达到了7913只,相比2019年底的6544只增加了1369只,且大幅超过沪深两市上市公司总数。

从各类基金的平均表现来看,长期业绩跑赢同类市场指数。

WIND数据显示,截至2020年12月31日,自2004年1月1日以来普通股票型基金指数、偏股混合型基金指数和平衡混合型基金指数分别上涨1432.41%、1079.51%和620.12%,都跑赢了336.19%的涨幅。

公募基金数量近8000只,选基比选股还难,怎么破?

数据来源:WIND;统计区间:2004.1.1—2020.12.31

公募基金数量近8000只,选基比选股还难,怎么破?

正所谓,内行看门道,外行看热闹。要想找到“优秀的基金管理人管理的好基金”,还需要专业的内行人士。就这样,FOF诞生啦。 

FOF产品的诞生,不仅解决了投资者筛选基金的难题,更为重要的是FOF能够通过配置不同基金产品帮助投资者进行合理的资产配置。东方红资产管理正在发行一只FOF产品——东方红欣和平衡配置两年持有期混合型基金中基金(FOF),旨在优化大类资产配置结构、精选优质基金标的,帮助投资者在较低波动下追求更高的收益。

FOF投资三步走:

如何合理配置优质基金?

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东方红欣和平衡两年混合FOF从选资产、选基金,以及资产配置优化调整等角度进行基金的筛选和组合配置。

第一步,选资产

采用定量和定性的方法,进行资产的风险溢价、收益风险比的测算,梳理资产价格变化的宏观逻辑,在股票型基金、债券型基金、混合型基金、商品基金等产品中进行选择,并根据宏观政策和市场环境,配置性价比更高、更具有前景的具体资产类型

  第二步,选基金

首先是选择优秀的基金管理人,随着优秀公募基金产品日益向头部管理人集中,筛选基金管理人的重要性凸显,通过量化初选、定性调研和择优选择等步骤选择理念一致的基金管理公司。接着是选择基金经理,以基金经理中长期业绩、风险控制、业绩稳定性为主要参考指标,分析基金经理的投资逻辑、研究背景、持股结构及换手情况,并结合实地调研,确定基金经理的投资风格和业绩可持续性。最后是在优秀的基金经理管理的基金中选择合适的基金产品,综合考虑基金规模、投资范围、投资比例、投资者结构等因素。

选基金管理人:

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选基金经理:

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第三步,组合配置的动态优化

随着宏观基本面和资产价格的变化,核心资产的相关性、风险收益比、长期趋势会发生变化,为了满足组合的风险收益目标,需要不断调整不同核心资产的风险预算和资产比例。

平衡风格  

合理配置各类资产

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东方红欣和平衡两年混合FOF是一只平衡型FOF产品,其投资权益类资产的比例在30%—80%之间,能够根据宏观环境和市场的变化,把握各种资产大周期的机遇,较大空间内进行仓位的灵活调整,更大程度规避单一资产的市场风险,实现平衡配置。

此外,该FOF产品的基金份额自买入后需锁定持有两年,鼓励投资者中长期持有,避免投资者在择时操作中陷入“追涨杀跌”,让FOF基金的收益率真正转化为基民回报率,打破“基金赚钱,基民不赚钱”的尴尬局面。

资深团队护航

让投资更简单

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东方红欣和平衡两年混合FOF基于东方红资产管理基金组合投资部深厚的研究实力,拟由邓炯鹏、陈文扬双基金经理掌舵。

邓炯鹏

东方红资产管理董事总经理、基金组合投资部总经理,从事财富管理工作17年,是一位对基金经理和客户需求有深度认知的FOF团队领军人,有策略、有专业、有情怀、懂客户。

l曾在国内领先的财富管理机构担任产品研发团队主管、零售条线投决会委员。基金组合“五星之选”主创人之一。

l2018年荣获中国证券投资基金业协会评选的“中国基金业20周年” 20位杰出专业人士之一(来自托管及销售机构)

l对基金管理人、基金经理和基金产品有深入研究。经历多轮牛熊周期,在大类资产选择、市场周期轮动方面有丰富经验。

陈文扬

上海财经大学金融学硕士,11年证券从业经验,10年投资管理经验,现任三只东方红颐和系列养老FOF的基金经理。擅长自上而下的宏观分析和大类资产配置,在多种资产领域有丰富投资经验。

东方红FOF团队充分发挥团队的投研力量,团队另一位实力选手桑柳玉是基金产品研究的资深专业人士,曾调研过全市场超过700位基金经理。拥有9年证券从业经验,2011年-2015年就职于研究所金融产品研究中心,2015年起负责凯石财富金融产品研究中心,2017年-2020年在凯石基金担任FOF投资团队负责人,2020年加入东方红资产管理。

东方红欣和平衡两年混合FOF由双基金经理掌舵,不仅为投资者选好基,更帮您优化资产配置,让投资者从购买单只基金到实现组合配置的转变。

东方红欣和平衡配置两年持有期混合型基金中基金(FOF)

2月22日—3月5日发行

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风险提示:本基金为基金中基金,投资风格为平衡型,认申购份额需锁定持有两年方可赎回。本基金是一只混合型基金中基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金及债券型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。投资本基金可能面临: 系统性与非系统性风险,流动性风险,操作风险,信用风险,技术风险,投资证券公司短期公司债券的流动性受限风险,投资资产支持证券可能面临的与基础资产相关的风险,投资港股及科创板股票而因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险等。 基金有风险,投资需谨慎,请仔细阅读《基金合同》 、《招募说明书》、《基金产品资料概要》及相关公告,并根据风险承受能力购买相匹配的风险等级产品。基金由管理人发行和管理,销售机构不承担产品投资、兑付和管理责任。

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